基金定投收益如何计算?掌握基金定投收益计算方法-理财笔记

基金定投，全称为定期定额投资基金，是一种投资策略，其核心特点在于在固定的时间以固定的金额投资于指定的开放式基金中。

一、基金定投收益如何计算

1、定投收益率法：

定投收益率 = 总收益 / 总投入

这里的总收益是定投的市值减去定投的本金，总投入即为定投的本金。

2、基金净值与平均成本法：

定投收益率 = (基金净值 - 平均成本) / 平均成本

平均成本是指累计投入的资金除以累计持有的份额。

3、IRR函数或XIRR函数法：使用Excel中的IRR函数或XIRR函数可以计算定投收益率。IRR函数适用于固定频率的定投，XIRR函数适用于不固定频率的定投。需要输入每次的现金流和日期，可以得到年化收益率。

4、累计收益率法：计算定投期内的每期定投金额乘以每期的收益率，得到每期的收益，再将每期的收益累加起来得到总收益。最后将总收益除以定投期内的总投资金额，得到平均年化收益率。

5、基金定投收益的直接计算：

基金定投收益 = 持有的总份额 * 当前基金净值 - 基金购买的投入成本

持有的总份额是每期定投购买的份额累加起来的总和。

二、基金定投的优势

1、分散投资风险：基金定投是一种长期投资方式，通过定期定额的投资，可以分散市场波动的风险。

2、操作简单便捷：基金定投不需要投资者具备专业的投资知识，只需要在约定的时间将约定的金额投资到指定的基金中即可。

3、培养理财习惯：基金定投可以帮助投资者养成良好的理财习惯。通过定期定额的投资，投资者可以逐渐积累资金，实现资产的长期增值。

4、适合长期投资：基金定投是一种长期投资方式，适合长期持有基金。通过长期的定投积累，投资者可以在未来的某个时间点获得较高的收益。

5、起点低、适合小额投资：基金定投的门槛相对较低，投资者可以根据自己的经济状况选择适合自己的投资金额。即使是小额资金也可以通过定投的方式实现资产的增值。

6、强制储蓄功能：基金定投具有强制储蓄的功能，可以帮助投资者养成良好的储蓄习惯。

7、复利效应显著：基金定投通过长期的投资积累，可以产生显著的复利效应。

三、基金定投的方式有哪些

1、定期定额法：最简单和最基础的定投方法，固定时间买入固定金额。

2、定期不定额：定投时间保持不变，但每次定投的金额根据市场情况有所调整。

3、均线定投法：在定投时参考指数价格和均线的位置关系，调整定投金额。

4、市盈率定投法：根据当前市盈率的高低和历史数据制定止盈点。

基金定投收益如何计算?掌握基金定投收益计算方法